ГОСУДАРСТВЕННАЯ АКАДЕМИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ПЕРЕПОДГОТОВКИ И ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ /ГАСИС/

 

 

Вечерний курс комплексного долгосрочного повышения квалификации (72 ак. Часа)

«банковское дело в условиях финансовой нестабильности:

Правовые, финансовые и практические аспекты»

(Москва, 25 мая – 25 июня 2009г.)

 

Концепция курса:

Не секрет, что в настоящих условиях развивающегося финансового кризиса непростое положение российских банков вынуждает их сокращать штаты и более требовательно относиться к профессиональному уровню сотрудников. В связи с этим особую актуальность приобретает конкурентоспособность и профессиональная квалификация менеджмента. Настоящая программа повышения квалификации дает возможность без отрыва от работы и комплексно повысить квалификацию в области банковского дела в престижном государственном учебном заведении, прослушав лекции ведущих экспертов, высокопоставленных менеджеров банков, аудиторов и юристов.

 

Целевая аудитория:

Действующие сотрудники банков, менеджеры всех уровней, а также те, кто планирует связать свою карьеру с банковской сферой.

 

 Особенности настоящей программы:

- Высочайшая квалификация и уникальный подбор лекторов (ведущих экспертов и практикующих специалистов).

-Уникальная программа, в которую входят спецкурсы по различным аспектам банковского дела, с которыми менеджерам банков приходится сталкиваться чаще всего.

- Оптимальный срок обучения (1,5 мес.) и время обучения (вечернее), позволяющие без труда сочетать учебу и работу.

- Учеба в престижном государственном учебном заведении и получение государственного документа об образовании (Удостоверение о повышении квалификации)

 

Программа курса:

1.      БАНКОВСКИЙ НАДЗОР И ФУНКЦИЯ ЦБ РФ. Правовые основы функционирования банков. Требования пруденциального надзора. Объекты банковского надзора. Основные виды банковского надзора и контроля. Специфика контроля кредитных, валютных и других операций банков. Контроль банковских резервов. Проверки ЦБ РФ и типичные ошибки, выявляемые при проверках. /4 ак. часа/

2.      БАНКОВСКИЕ РИСКИ. Виды банковских рисков (кредитные риски, рыночные риски, риски ликвидности, операционные риски, правовые риски и др.). Оценка уровня и управление рисками. Основные положения Базельского соглашения (Базель II) к комплексному управлению банковскими рисками. Современные методы контроля банковских рисков и управлениям ими. Специфика контроля и управления рисками в условиях финансовой нестабильности. Современные технологии банковского риск-менеджмента. /8 ак. часов/.

3.      БАНКОВСКИЕ ФИНАНСЫ. Основы управления банковскими финансами. Себестоимость ресурсов и доходность операций банка. Планирование доходов и расходов. Бюджетирование в банке. Оборотный и операционный бюджеты. Бюджет развития. Оценка доходности и финансового состояния банка. Управление расходами подразделений и филиалов. Управление доходностью операций и параметрами продуктов. Прогнозирование финансовых результатов деятельности банков. /12 ак. часов/

4.      БАНКОВСКИЕ КРЕДИТЫ.  Основные виды кредитных операций (потребительское, межбанковское, ипотечное и другие виды кредитования). Современные кредитные технологии. Выбор оптимальных кредитных инструментов. Актуальные практические вопросы применения кредитных линий, кредитов до востребования, овердрафта, овертрейдинга, факторинговых, инвестиционных, лизинговых, синдицированных, вексельных, валютных и других кредитных технологий. Привлечение кредитов от нерезидентов. Инвестиционные и маржинальные кредиты. Обеспечение кредитных обязательств (залог, поручительство, банковская гарантия, правовые вопросы оформления обеспечения, последствия отпадения обесценения, снижение стоимости заложенного имущества и др.). Работа с проблемными кредитами (переговоры, рефинансирование, взыскание долгов, работа с коллекторскими агентствами и др.). /8 ак. часов/

5.      ИПОТЕКА И СЕКЬЮРИТИЗАЦИЯ. Актуальные практические вопросы ипотечного кредитования (оценка, оформление, контроль рисков и др.). Комментарии к основным положениям Закона об ипотеке и последним изменениям к нему. Правовые вопросы заключения, исполнения и расторжения договоров ипотеки. Работа с ипотечными долгами в случае неплатежей и снижения стоимости заложенной недвижимости. Практика секьюритизации ипотечных активов (механизмы секьюритизации, финансовые, практические и правовые аспекты). /8 ак. часов/

6.      ПРАКТИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ ОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТНОЙ РАБОТЫ. Эффективная организация кредитного департамента банка. Организация взаимодействия с другими подразделениями. Особенности оптимизации работы кредитного департамента в условиях финансовой нестабильности. Методы оценки платежеспособности заемщика (анализ подлинности документов и печатей, финансовой отчетности, показателей рыночной устойчивости, бюро кредитных историй и др.). Формирование и оптимизация кредитного портфеля банка. /4 ак. часа/

7.      ОПЕРАЦИИ БАНКА С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ. Виды и классификация ценных бумаг. Практические вопросы выпуска и работы с облигациями, векселями и другими бумагами. Сделки РЕПО. Порядок выпуска эмиссионных ценных бумаг.  Операции банков с акциями на фондовом рынке. Агентские, брокерские и трастовые операции. /4 ак. часа/

8.      ДРУГИЕ ОПЕРАЦИИ БАНКА. Валютные операции. Кассовая работа. Банковские переводы и расчетные операции. Операции с пластиковыми картами. Открытие счетов физическим и юридическим лицам. Операции по привлечению вкладов. /8 ак. часов/

9.      ПРАВОВЫЕ АСПЕКТЫ БАНКОВСКИХ СДЕЛОК. Правовые вопросы заключения, исполнения и расторжения договоров кредита, счета и вклада. Правовые вопросы проведения расчетных операций. Договоры цессии и факторинга: правила оформления и другие правовые вопросы. Правовые вопросы оформления обеспечения кредитных обязательств (залога товаров и оборудования, залога ценных бумаг, ипотеки, поручительства, банковской гарантии и др.). /8 ак. часов/

10.  ОСНОВЫ БАНКОВСКОГО МАРКЕТИНГА. Практические вопросы и специфика маркетинга банковских услуг. Маркетинговый анализ рынка клиентов и продуктов. Продвижение отдельных продуктов и брэнда в целом. /4 ак. часа/

11.  ЭФФЕКТИВНАЯ РАБОТА С КЛИЕНТАМИ БАНКА. Организация работы с клиентами. Принятие и соблюдение стандартов обслуживания. Современные методы привлечения и обеспечения лояльности клиентов. Клиентские операционные программы. /4 ак. часа/

 

Лекции читают:

ü    Гасяк В.М. – заместитель Председателя Правления Банка «Home Credit and Finance Bank»;

ü    Красавин А.В. – к.э.н., профессор Высшей школы экономики, советник по инвестициям;

ü    Туктаров Ю.Е. - управляющий партнер юридической фирмы «Авакян, Туктаров и Партнеры»;

ü    Спиранов И.А. – к.ю.н., юрист Юридической фирмы «Baker&NcKenzie”;

ü    Чекмарев Е.А. – начальник отдела банковского аудита АФ «Мосаудит» и другие.

***

Продолжительность и время обучения курса - 1,5 мес. (72 академических часа), 3 раза в неделю.

Форма обучения -  вечерняя (с 18.30 до 21.00).

Стоимость обучения – 30 000 рублей (предусмотрена возможность рассрочки платежа).

Место обучения - г.Москва, м. Рижская, ул. Трифоновская, д.57, 5-й этаж, ауд.507 (здание ГАСИС)

По окончании курса слушателям выдается Государственное удостоверение о повышении квалификации.

Начало занятий – 25 мая 2009г.

Окончание занятий – конец июня 2009г.

ЗАПИСАТЬСЯ НА ОБУЧЕНИЕ:

(495) 681-05-18, 681-07-26, 681-11-21

http://www.gasis-opda.ru