Проект федерального закона "О внесении изменения в Федеральный закон
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в
части повышения эффективности банковского надзора за рисками, возникающими при
взаимоотношениях кредитных организаций со связанными с ними лицами.
Вносится Правительством
Российской Федерации
Проект
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
«О внесении изменения
в Федеральный закон
«О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)»
Статья
1. Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской
Федерации, 2002, № 28, ст. 2790) дополнить статьей 72.1 следующего содержания:
«Статья 72.1. Банк России вправе устанавливать требования к
кредитным организациям по ограничению рисков, возникающих при совершении
операций и сделок кредитного характера со связанными с кредитной организацией
лицами, относимыми к категории связанных в соответствии со статьей 4
Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
Банк России осуществляет оценку правильности отнесения (неотнесения) кредитными организациями лиц, участвующих в
операциях и сделках кредитного
характера, к категории связанных с кредитной организацией.
Под операциями и сделками кредитного характера в целях
настоящего Федерального закона понимаются предоставленные кредиты, иные
денежные требования, возникающие в результате совершения операций и сделок, а
также условные обязательства кредитного характера, по которым кредитная
организация принимает на себя кредитный риск. Перечень денежных требований и
условных обязательств кредитного характера устанавливается
нормативными актами Банка России.
Банк России вправе устанавливать требования к кредитным
организациям в части:
установления уполномоченным органом
кредитной организации максимального размера (лимита) операций и (или) сделок
кредитного характера (их совокупности) со связанными с кредитной организаций
лицами, не требующего одобрения уполномоченным органом управления кредитной
организации;
одобрения уполномоченным органом управления кредитной
организации установленного лимита операций и (или) сделок кредитного характера
(их совокупности) со связанными с кредитной организацией лицами;
одобрения уполномоченным органом
управления кредитной организации операции или сделки кредитного характера со
связанными с кредитной организаций лицами, приводящей к превышению
установленного кредитной организацией лимита;
закрепления кредитной организацией в
рамках своих внутренних документов положений, исключающих возможность
каких-либо преимуществ при рассмотрении вопроса о совершении операций и сделок
кредитного характера со связанными с кредитной организаций лицами по сравнению
с определенными во внутренних документах условиями совершения указанных
операций и сделок с несвязанными с кредитной организацией лицами.
Банк России в целях контроля за
соблюдением кредитной организацией установленных Банком России требований по
ограничению рисков, возникающих при совершении операций и сделок кредитного
характера со связанными с кредитной организацией лицами, проводит в
соответствии с порядком, устанавливаемым Банком России, оценку эффективности
системы управления и внутреннего контроля за указанными рисками, в том числе
порядка совершения операций и сделок со связанными с кредитной
организацией лицами, зафиксированного во внутренних документах кредитной
организации, и его соответствия требованиям настоящего Федерального закона.».
Статья 2.
Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его официального
опубликования.
Президент
Российской Федерации
